Στο πλαίσιο των αυστηρών ελέγχων κανονιστικής συμμόρφωσης (KYB / AML) και των αξιολογήσεων επιδοτήσεων ΕΣΠΑ, οι τράπεζες και οι ενδιάμεσοι φορείς (ΕΦΕΠΑΕ) αντλούν ηλεκτρονικά πιστοποιητικό ισχύουσας εκπροσώπησης και δημοσιότητας από το ΓΕΜΗ. Εάν η ΙΚΕ δεν έχει δηλώσει επίσημη ιστοσελίδα βάσει του Ν. 4072/2012, η μερίδα της εμφανίζει εκκρεμότητα, οδηγώντας σε αυτόματη αναστολή εκταμιεύσεων ή απόρριψη αιτήσεων δανεισμού.
1. Ο ρόλος του ελέγχου KYB (Know Your Business) στις τράπεζες
Όταν μια ΙΚΕ αιτείται άνοιγμα εταιρικού λογαριασμού, έκδοση τερματικού POS ή επιχειρηματικό δάνειο, το τμήμα συμμόρφωσης της τράπεζας ελέγχει ψηφιακά τα στοιχεία δημοσιότητας στο ΓΕΜΗ:
- Αν η εταιρεία δεν έχει καταχωρίσει URL ιστοσελίδας εντός 30 ημερών από τη σύσταση, η αξιολόγηση κινδύνου (risk score) υποβαθμίζεται άμεσα.
- Αν οι ετήσιοι ισολογισμοί δεν είναι δημοσιευμένοι στην ιστοσελίδα, η εταιρεία θεωρείται μη σύννομη κατά το άρθρο 47 του Ν. 4072/2012.
Μην ρισκάρετε την εκταμίευση των χρηματοδοτήσεών σας
Θωρακίστε τον τραπεζικό φάκελο της ΙΚΕ σας με πλήρως νόμιμη ιστοσελίδα σε 1 ώρα.
2. Πώς επηρεάζονται τα προγράμματα ΕΣΠΑ & Αναπτυξιακού Νόμου
Σε κάθε αίτημα ενδιάμεσης ή τελικής εκταμίευσης επιδότησης ΕΣΠΑ, υποβάλλεται υποχρεωτικά πρόσφατο Γενικό Πιστοποιητικό ΓΕΜΗ. Αν η αρμόδια υπηρεσία εντοπίσει ότι η ΙΚΕ δεν έχει εκπληρώσει τις υποχρεώσεις εταιρικής δημοσιότητας, η διαδικασία πληρωμής παγώνει μέχρι την πλήρη θεραπεία της παράβασης.
3. Συμπέρασμα
Μια συνδρομή 50€/έτος στο ike-web.gr προστατεύει κεφάλαια δεκάδων ή εκατοντάδων χιλιάδων ευρώ από επιδοτήσεις και τραπεζικές γραμμές. Μην αφήνετε εκκρεμότητες στη μερίδα της εταιρείας σας.